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[20230404]2023Q1个人投资理财回顾分析
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[20230404]2023Q1个人投资理财回顾分析
[20230404]2023Q1个人投资理财回顾分析
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2023Q1投入是上一季度的6成多，但收益率仅为1.68%，同上季度相比相差甚远，主要原因也是在季末的时候买入的，静待下个季度的表现。总体表现还行，整体上涨，但基金投资仍然没有好的方法和思路。这个季度开始建立一个表格系统，希望下个季度能够完善。
又到了每个季度写总结的时候了，上次写过[20221231]2022Q4个人投资理财回顾分析 ，本次为2023年第一季度的分析。回看了上次的内容，写了很多心得，现在看来，也还是诚意满满，希望本次也能给大家带来更多心得。
本次做了一个在线的系统，用飞书的多维表格做的(实际上用Excel也能做)，在统计上基本能做到自动化，数据也是实时更新计算的，本文的统计截图也主要来自于此。系统的终极目标是个人投资组合分析系统，除了类似于本文的投资理财情况分析，看到收益、资金利用情况外，后续还需要能够看到投资组合的来源、时间等维度的统计分析，对个人的投资理财起到一定的指导作用，让自己成为自己的专业投顾:)，还望大家多提宝贵意见。先上个截图，左侧部分类似于主体功能，有分类有汇总有分析甚至可以有图表。
分析
总体情况
如下图所示：
截止到目前的收益率：11.06%，和上一季度7.66%相比有所提升。但这个数据是动态数据，不是绝对值数据，因为本季度也有动态的投入，所以不能作为本季度投资好于上个季度的说法，很有可能这个季度的收益都是由上个季度创造的，具体会在下文的资金利用效率中进行分析。
从表中可以看到，股票的收益要远好于基金，一方面是上个季度的股票买在了低位，另一个方面个人还是不太会买基金。关于此话题应该可以再开一篇唠唠。
另外关于仓位，上图中的仓位说法存在问题，按投入比例来说，是比较严谨的。原因在于，个人暂时没有固定一个投资总额的数字，也没有把现金和货币基金计算在表中，所以仓位的说法不准确。此部分也是个人应该审视的问题，在[20230314]硅谷银行破产对普通投资者的启发 中，我也说了，要做好仓位管理、资产配置，个人在这方面做的还不太好。
个人收益率目标：10%左右，具体数字可以是7%~15%。应该不算心大的那种，因为这个数字是年化的数字。但也有难度，因为市场向好以后，资金的使用效率就不会那么的高，也就是上面收益率那段说的动态投入动态收益。比如这个季度的投入和产出，实际是比较低的，一方面时间还不够长，另一方面市场开始向好，买入成本会升高，导致收益增幅收窄，按现在的市场情况，也就意味着越往后投资越难，不能因为当前的收益率而沾沾自喜，而更应该需要分析将来的买入机会在哪里。
股票分析
说完总体分析，来说说股票的分析吧。总体情况：
股票的收益率在上面总体分析中已经看到了，就是14.16%。
总共买了29支股票，盈利的21支，成功率72.41%。亏损股票数量8支，数量有一定扩大，但看了具体数据以后，发现基本都是去年12月买的测试分类股票，占了6支。另外2支是最近半个月买的，牛奶龙头和股份银行前三吧，挺看好的，但最近就是在低位徘徊，还需要一点耐心等待，并且跌幅不算大。
多说一下测试类股票，是我去年12月脑袋发热买的，就是看了一下股息率、ROE等买的，而且当时应该就是在不算高的高位，但就是想买，而且价格略高也要买下。当时总共买了10支，亏损6支，除了一支能有近2成盈利外，其余都3支都不超过5%。通过这个真金白银的检验结果来看：这些头脑发热就买的股票，不行。也印证了大神们说的话：不懂的股票，不要买。
顺便看了一下亏损和盈利的比例：2.16%。还行，证明两个方面，一方面是个人买的测试类股票，金额不算大，后面的分类表也可以看到，另一方面就是大白马的涨幅保住了主要的盈利。
我们再来看一下股票组合情况：
将购买的股票按分类汇总，上述表格是按仓位进行排序的，但盈利情况则不太一样，具体说一下情况：
食品和银行，不知不觉就买成了第一第二仓位，现在想来略有后怕，不过好在买的是大白马，上面说了牛奶龙头和股份制银行前三，以及肉制品龙头，虽然近期有所亏损，但长远来看肯定买的是对的，毕竟是若干年了的公司，这两部分也是近期加仓的主力，3月的买入主要买在这了。
电子类原来是第一仓位，但一直异动上涨，这个季度就没有买入过，虽然仓位下降了，但盈利率涨的很高。这里主要买的是自己的老东家，在2022Q4中说了，要从自己看得懂的公司开始买，这个是没错的。顺便说一点点反人性的现象：这个分类里顺便买了一点排在老东家后面的那家，算行业内老二了吧，就最近这一两个月吧，直接涨幅达到100%了，但要知道，在去年近年底，有一两个月在低价位徘徊，让罗孚也一度认为这个垃圾股票看来没人要了，一直看着就是不买，结果现在已经飞天，想买都没法买了。虽然罗孚不会后悔没买，但觉得有点搞笑有点反人性，也让罗孚觉得近期的食品行业和部分银行股也有类似的情况，关键在于不能随大流，还是需要自己静心分析。
制造类近期有所动荡，果链TOP3，又进入了一个近期相对低位，所以又买入了一些，这两家波动经常比较大，所以罗孚最近发想法说，想要试试对这两家做波段操作，不过还没尝试。对此类的感觉是，低价买入是可以的，不要太高买入应该不会亏钱，虽然大起大落让人心慌。